CNAB, Dados

Dados CNAB são parâmetros de uso exclusivo do banco determinado pelo convênio. Os dados a serem preenchidos são informados pelo banco.

Os bancos usam o padrão FEBRABAN - Federação Brasileira de Bancos de CNAB - Centro Nacional de Automação Bancária - 400 ou 240 para receber (remessa) e enviar (retorno) informações para as empresas clientes usando arquivos. O objetivo desses arquivos é fazer o intercâmbio de informações digitalmente entre o sistema do banco e o do cliente.

O CNAB pode servir para troca de informações de cobrança (boletos bancários), pagamentos, extrato (para conciliação), débito em conta, vendor e custódia de cheques. Cada uma dessas trocas tem seu próprio fluxo de informação e portanto um layout diferente.

Geralmente, o arquivo CNAB contém texto puro e colunas fixas definidas pela FEBRABAN e cada banco, por possuir suas próprias peculiaridades, tem suas variações que são previstas dentro do padrão, gerando diferentes layouts para cada instituição bancária. Os arquivos são enviados ou recebidos de diversas formas mas principalmente pelo site do banco.

• O campo Nr. padrão CNAB é um campo numérico, geralmente com três dígitos. Exemplo: 240.
• O campo Variação refere-se ao número de variação da carteira e geralmente é um número de dois dígitos. Exemplo: 19. Se não houver, deixar em branco.
• O campo Tipo de impressão também é um campo numérico com dois dígitos. Exemplo: 14. Se não houver, deixar em branco.
• O campo Tipo de conta:
• O campo Carteira é um campo numérico com dois dígitos. Exemplo: 01. É um serviço contratado junto ao banco, para gerar boletos bancários. Através dela é feita a identificação dos pagamentos e estes são creditados direto na sua conta bancária. Exemplos de carteira de cobrança são: "Carteira com Registro" e a "Carteira sem Registro".
• O campo Tipo de carteira define se a cobrança é "com" ou "sem" registro.

Sem registro: É uma carteira na qual o banco só toma conhecimento de que o Cedente emitiu um boleto quando ocorre a compensação do mesmo. É o tipo de carteira mais amplamente utilizado, em função de normalmente possuir custos menores, além de ter utilização mais simples.

Com registro: É uma carteira na qual o cedente informa previamente (antes de ocorrer a compensação do boleto) ao banco detalhes de cada boleto que emitiu, tais como: nome do sacado, CPF do sacado, endereço, juros, multa, prazo para protesto, se deve protestar após determinada data, etc.

Esse tipo de carteira é interessante quando há, seguidamente, necessidade de enviar títulos para protesto. Caso o número de protestos que você tenha de fazer seja baixo, o ideal é utilizar uma carteira sem registro e, nos casos em que ocorrer o não-pagamento, pedir para o seu gerente gerar um boleto registrado na agência, com prazo de vencimento bem curto, e com instruções para envio para protesto.

• O campo Espécie informa qual a moeda a ser informada. Neste caso, utilize R$.
• O campo Espécie de documento informa qual tipo de documento. Exemplo: DS - duplicata de serviço; DM - duplicata mercantil. Existem diversos outros tipos de documentos.
• O campo Aceite: defina "sim" ou "não".